Диверсифікація портфелю

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка полягає у розподілі інвестицій між різними активами чи інвестиційними можливостями з метою зниження ризиків та підвищення ймовірності отримання позитивної прибутковості. Принцип диверсифікації ґрунтується на відомій приказці "не класти всі яйця в один кошик".

Головна ідея диверсифікації полягає в тому, щоб не інвестувати всі кошти в один актив чи одну компанію, а розподілити інвестиції з різних видів активів, різних секторів економіки, різних країн тощо. Це дозволяє зменшити вплив несприятливих подій окремі активи чи ринки загальну вартість інвестиційного портфеля.

Диверсифікація допомагає інвестору знизити систематичний ризик (такий ризик, який залежить від стану всієї економіки чи ринку в цілому) та залишити лише непереборний ризик (специфічний для конкретної компанії чи активу). При цьому важливо відзначити, що диверсифікація не усуває всі ризики, але допомагає впоратися з ними ефективніше.

Приклад диверсифікації: замість інвестувати всі гроші в акції однієї компанії, інвестор розподіляє свої кошти між акціями різних компаній з різних галузей, додає облігації, частки в інвестиційних фондах або нерухомість у свій портфель. Таким чином, збитки від падіння вартості акцій однієї компанії можуть бути частково компенсовані зростанням інших активів у портфелі.

Диверсифікація є одним із основних принципів управління ризиками та фінансового планування, і вона може бути застосована як до інвестиційних портфелів, так і до інших галузей фінансової діяльності.